Paso 1: Confirmar que la factura está vencida

Revisa la fecha de vencimiento y que hayas enviado la factura correctamente. Si el plazo aún no ha cumplido, espera. Si ha vencido y no has cobrado, pasa al siguiente paso.

Paso 2: Recordatorio amistoso

Envía un recordatorio por email o por el canal habitual. Muchos retrasos se deben a olvidos o a problemas internos del cliente. Un aviso breve y profesional suele bastar en la primera fase. Si quieres automatizar sin parecer agresivo, consulta cómo enviar recordatorios de pago.

Ejemplo: "Te adjunto la factura X con vencimiento el [fecha]. ¿Podrías confirmar el pago o si hay algún problema para tramitarlo?"

Paso 3: Requerimiento formal de pago

Si el recordatorio no funciona, envía un requerimiento notarial o un burofax en el que solicites el pago de la factura con indicación del importe, número de factura y plazo para pagar (por ejemplo, 10 días). Este documento sirve como prueba de que has reclamado y puede ser necesario para acceder a la vía judicial o para activar intereses de demora.

Paso 4: Interés de demora

Según la Ley 3/2004 de lucha contra la morosidad, si el pago se retrasa más de 60 días (o el plazo pactado), tienes derecho a reclamar intereses de demora. El tipo es el interés legal del dinero más 8 puntos (o el tipo pactado si es mayor). Indica en el requerimiento que reclamarás estos intereses si no se regulariza el pago.

Paso 5: Mediación (opcional pero recomendable)

Antes de ir a juicio, puedes proponer mediación. Es más rápida y económica que un procedimiento judicial. Si el cliente acepta, un mediador intenta un acuerdo. Si no hay acuerdo, no pierdes el derecho a demandar.

Paso 6: Proceso monitorio o juicio declarativo

Si el cliente no paga ni media, puedes iniciar un proceso monitorio (para deudas claras y documentadas, hasta cierto importe) o un procedimiento ordinario. El monitorio es más ágil: presentas la factura y los documentos que acrediten la deuda; el juzgado dicta un requerimiento de pago y, si el deudor no se opone, se declara la condena.

En ambos casos, conviene contar con un abogado o con una asociación de facturación que gestione el cobro.

Qué hacer mientras tanto con tu facturación

No dejes de facturar al cliente si sigues prestando servicios, pero valora si merece la pena seguir entregando trabajo con pagos pendientes. Algunos establecen la regla de no facturar más hasta que se regularicen las facturas vencidas. Para evitar impagos desde el inicio, considera añadir enlaces de pago en tus facturas y tener un sistema de control de cobros.

Resumen

Orden recomendable: recordatorio amistoso, requerimiento formal (burofax o notarial), reclamación de interés de demora, mediación y, si no hay acuerdo, proceso monitorio o juicio. Repasa qué es la facturación y los datos obligatorios para asegurarte de que tus facturas son válidas. Documenta cada paso. La mediación puede evitar costes y tiempo; el proceso monitorio es útil cuando la deuda está bien documentada.